Portföy Yönetimi Uygulaması Nasıldır ?

Portföy Yönetim hizmeti Akbank’taki mevcut veya yeni bir hesap üzerinden sunulabildiği gibi, yatırımcının tercih ettiği herhangi bir bankadaki mevcut hesabı üzerinden de verilebilir. Ak Portföy Yönetimi AŞ bu hesabı vekaleten yönetir. Bu hizmet kapsamında yatırımcıya, Ak Portföy Yönetimi AŞ’de ayrıca bir hesap açılmasına gerek yoktur.

Portföy Yönetim sürecinde yapılan tüm sermaye piyasası işlemleri yatırımcı adına İMKB’den alınan kod ile, doğrudan İMKB üzerinden yatırımcı adına gerçekleşir. Ak Portföy Yönetimi AŞ portföy yönetiminde hesapları ayrı ayrı takip eder, havuz yöntemini uygulamaz.

Portföy yönetimi hizmetimizden faydalanmaya karar verdiğinizde Ak Portföy Yönetimi AŞ ve yatırımcı arasındaki uygulama temel olarak 4 ana adımdan oluşmaktadır:

• Ak Portföy Yönetimi AŞ ve yatırımcının yatırım stratejisi, risk tercihi ve karşılaştırma ölçütünü belirlemesi
  
  Portföy yönetimi sürecinde yatırımcı risk tercihinin belirlenmesi en önemli adımdır. Portföy yöneticisi risk tercihinize göre bazı ürünlere yatırım yapacak, bazılarına ise portföyde hiç vermeyecektir. Bu bilinçle belirlenen risk tercihiniz üzerinden karşılaştırma ölçütü (benchmark) oluşturulacaktır. Bu ölçüt portföy performansının belirlenmesinde kullanılacak ana kriterdir. Karşılaştırma ölçütü olarak yatırımcılar yatırım yapılabilir ürünler üzerinden diledikleri ölçütü seçebilir ve performans takibi yapabilirler. Örneğin, %30 İMKB-30, %70 KYD Bono 182 gün endeksi olarak belirlenen karşılaştırma ölçütüne göre performans ölçülecektir. Amacımız, belirlenen karşılaştırma ölçütü getirisinin üzerinde bir performansı yatırımcıya sağlamak olacaktır.
  
  
• Yatırımcı ile beraber karar verilen stratejiler dahilinde portföy yönetiminin yapılması
  
  Yatırım kararlarının alınmasında yatırımcı risk profili ve belirlenmiş portföy benchmarkı temel unsurlardır. Ak Portföy Yönetimi AŞ bünyesinde oluşturulan “Strateji Komitesi”nde kısa ve uzun dönem yatırım stratejileri belirlenir. Sözkonusu stratejiler ışığında, zamanlama dikkate alınarak, yatırımcı seçimine uygun yatırım kararları alınır ve uygulamaya konulur.
  
  
• Portföy performansının değerlendirilmesi ve gerekirse yatırım stratejisinde düzeltmeler yapılması
  
  Portföyler belli zaman aralıklarıyla değerlendirilerek beklenen getiriye nazaran performansları ölçülür. İhtiyaç olan hallerde yatırım stratejisi, risk tercihi veya karşılaştırma ölçütünde bir değişiklik gerekip gerekmediği konusunda yatırımcı ile fikir alışverişi yapılır. Eğer gerekiyorsa, değişiklik hemen uygulamaya konulur. Performans değerlendirilmesi yılda iki defa olmak üzere 6’şar aylık dönemlerde yapılmaktadır.
  
  
• Portföy bilgilendirmeleri
  
  Portföy Yönetimi hesapları ile ilgili tüm detayları içeren, haftalık, aylık ve dönemsel Performans Değerlendirme Raporları ilgili periyotlarda yatırımcılara gönderilir. Aynı zamanda portföy detayları ile her türlü bilgi Ak Portföy Yönetimi AŞ. Müşteri İlişkileri Biriminden alınabilir.