Yatırım Felsefesi
Fon yönetiminde felsefemiz, dürüst, güvenilir,şeffaf ve sürekli kendini geliştiren, yatırımcı mutluluğunu ve uzun vadeli kazancını herşeyden önde tutan bir anlayışla hizmet etmektir. Şirketimizde, sadece yüksek performans değil, uzun vade de istikrarlı getiriyi de sağlamak için, uluslararası alanda kabul görmüş bilimsel yöntem ve stratejiler uygulanmaktadır.Şirketimizin profesyonel portföy yöneticileri, geçerliliği kanıtlanmış dinamik portföy yönetimi teknikleriyle piyasalarda oluşabilecek olumsuzluklardan mümkün olan en az ölçüde etkilenerek, piyasa fırsatlarından maksimum ölçüde yararlanmaktadırlar.
'Akbank Fon Ailesi' içerisindeki farklı yatırım stratejilerine sahip fonlar vasıtasıyla, finansal hedeflere uygun yatırım planları kolayca oluşturulabilir.
Yatırım Komitesi
Ak Portföy Yönetimi A.Ş. Yatırım Komitesi profesyonel yöneticilerden oluşan bir ekiple yapılandırılmıştır.Komitenin temel fonksiyonları,
- Yönetilen portföylerin belirlenen hedeflere ulaşması yolunda gerekli olan strateji ve eylem planlarını hazırlamak,
- Orta vadeli strateji ve eylem planlarını gözden geçirmek, sonuçlarını değerlendirmek,
- Gerekli durumlarda yeni statejiler üretmek,
- Haftalık ekonomik ve siyasal gelişmeleri değerlendirmek ve bir sonraki haftaya ışık tutmak,
- Porföy yöneticilerine, portföylerin oluşturulması ve trade işlemlerinde yol gösterecek temel, mali ve teknik analiz bilgilerinin standartlarını oluşturmak,
- Müşterilerden ve/veya portföy yöneticilerinden gelebilecek talepler doğrultusunda destek ürünler geliştirmek
- Sözleşme dahilinde verilmekte olan yatırım danışmanlığı faaliyeti ile ilgili olarak müşterilere aktarılacak olan yatırım stratejileri ve tavsiyeleri oluşturmaktır.
- Yatırım fonlarının ve portföy yöneticilerinin performans değerlendirme esaslarını oluşturmak ve izlemek.
Güvenilirlik
Akbank Yatırım Fonlarının mal varlığı, kurucu ve yöneticisinin mal varlığından ayrı olarak İMKB'nin resmi Takas ve Saklama Bankası olan Takasbank güvencesi altında saklanmaktadır. Ayrıca SPK Kanunu uyarınca, fon malvarlığı rehnedilemez, teminat gösterilemez ve üçüncü kişiler tarafından haczedilemez. Yani fon malvarlığının korunması kanun ile güvence altına alınmıştır.Denetim
Akbank Yatırım Fonlarının kurucu, yönetici ve saklayıcısının fon ile ilgili tüm hesap ve işlemleri SPK'nın denetimi altındadır. Fonların bağımsız dış denetimi Pricewaterhouse Coopers tarafından gerçekleştirilmektedir.Risk Dağılımı
Yatırım fonları; hazine bonosu, devlet tahvili, hisse senedi, repo gibi çeşitli yatırım araçlarından oluşur. Böylece yatırımcı, tek bir yatırım aracının yaratacağı riskten korunmuş olur.Çeşitlilik
Birikim sahipleri,kendi risk ve vade profiline uygun, farklı kompozisyonlarından oluşturulmuş maksimum getirili yatırım fonlarımızı tercih edebilirler.Yatırım Avantajı
Yatırım fonunda, birikimler büyük ölçekli yatırımcı profiline göre değerlendirilmiş olur. Böylelikle küçük birikimler, büyük yatırımcının sahip olduğu yatırım avantajlarından yararlandırılır.İşlem Kolaylığı
Yatırım Fonları pay alım ve satım işlemlerinin son derece basit ve anlaşılır olması yatırımcılara ciddi kolaylıklar sağlamaktadır.Akbank T.A.Ş. Şubelerinden mesai saatlerinde yada şube dışı bankacılık kanallarıyla 24 saat, A ve B tipi fon pay alım-satım talimatında bulunmak mümkündür.
Akbank B Tipi Likit fon haricinde tüm yatırım fonlarımızda SPK düzenlemeleri gereğince İleri Fiyatlama Yöntemi uygulanmaktadır.
İşlem Saatleri
Son işlem saatinden önce verilen emirler| Fonlar | Gerçekleşme Fiyatı(Satış) | Hesaba Geçiş Tarihi |
| B Tipi Tahvil-Bono Fon | T+1 | T+1 |
| B Tipi Değişken Fon | T+1 | T+1 |
| B Tipi Altın Fonu | T+1 | T+1 |
| B Tipi Dengeli Y.P. M.K Fonu | T+1 | T+4 |
| A Tipi Fon | T+1 | T+2 |
| Fonlar | Gerçekleşme Fiyatı(Satış) | Hesaba Geçiş Tarihi |
| B Tipi Tahvil-Bono Fon | T+2 | T+2 |
| B Tipi Değişken Fon | T+2 | T+2 |
| B Tipi Altın Fonu | T+2 | T+2 |
| B Tipi Dengeli Y.P. M.K Fonu | T+2 | T+5 |
| A Tipi Fon | T+2 | T+3 |
Son işlem saatinden önce verilen emirler
| Fonlar | Gerçekleşme Fiyatı(Alış) | Hesaba Geçiş Tarihi |
| B Tipi Tahvil-Bono Fon | T+1 | T+1 |
| B Tipi Değişken Fon | T+1 | T+1 |
| B Tipi Altın Fonu | T+1 | T+1 |
| B Tipi Dengeli Y.P. M.K Fonu | T+1 | T+1 |
| A Tipi Fon | T+1 | T+1 |
| Fonlar | Gerçekleşme Fiyatı(Alış) | Hesaba Geçiş Tarihi |
| B Tipi Tahvil-Bono Fon | T+2 | T+2 |
| B Tipi Değişken Fon | T+2 | T+2 |
| B Tipi Altın Fonu | T+2 | T+2 |
| B Tipi Dengeli Y.P. M.K Fonu | T+2 | T+2 |
| A Tipi Fon | T+2 | T+2 |
| Son işlem saati B Tipi Altın fon için 12:00, diğer fonlar için 13:30 'dur. | ||
Neden Doğrudan Hisse senedi Yerine Akbank A Tipi Fonlar Tercih Edilmelidir?
Özellikle Borsa ile yeni ilgilenmeye başlayan kişilerin çok sayıdaki hisse senetleri arasından sağlıklı seçim ve daha da önemlisi, uygun yatırım zamanlaması yapabilmesi kolay değildir. Akbank A tipi Fonlar'da kararları gerekli araştırma desteğine sahip uzmanlar verdiğinden yanılgı payları prensip olarak daha az olur.Para ve Sermaye Piyasaları'nda yapılan işlemlerde elde edilen getiriler, hiçbir kar marjı alınmaksızın (*fon yönetim ücreti hariç) tamamen yatırım fonu getisine dönüşür.
* A Tipi fonlarımızda yönetim ücreti, günlük yüzbinde 12 (yıllık % 4.38) dir. Sadece Akbank A Tipi Ulusal 30 Endeks Fon da yönetim ücreti günlük yüzbinde 10 (yıllık % 3.65) dur.
Neden Doğrudan Repo yerine Akbank B Tipi Likit Fon Tercih Edilmelidir?
Anapara değer kaybı riski taşımak istemeyen yatırımcılara, piyasa ortalama overnight repo oranlarına paralel getiri elde etme olanağı sağlar. Minimum risk toleransına sahip yatırımcılar için oluşturulmuştur ve bundan dolayı repo ve para piyasası araçlarına yatırım yapar.Ağırlıklı olarak, overnight repo bulunduran Akbank B Tipi Likit Fon, repo vadelerinde çeşitlemeye giderek, Takasbank Borsa Para Piyasası işlemleri ile de desteklenerek; İMKB overnight ortalama repo getirisine eşdeğer ve üzerinde bir getiriyi hedeflemektedir.
Bireysel hareket edildiğinde aracı kuruluşlarla iletişim ve para transferi konusunda yaşanan zorluklar, Akbank B Tipi Likit Fon ile ortadan kalkar, işgücü ve zaman tasarrufu sağlanır.
Kısa vadeli ve likit yatırım araçlarına yatırım yapan fon, Para ve Sermaye Piyasaları'nda gündeme gelebilecek dalgalanmalardan yararlanma olanağı sağlar. Böylece kısa vadede yaşanan fırsatlardan, maksimum fayda sağlanmış olur.
Yatırımcısına düzenli bir nakit akışı sağlar. Akbank B Tipi Likit Fon hızla nakde dönüşebilen, likit bir fondur. Ayrıca, yatırım fonu nezdinde ödenen stopajların, 'Kurumlar vergisi Kanunu'nun 4369 sayılı yasa ile değişik 44.maddesi uyarınca fon getirisi elde eden şirketlerin hesapladıkları kurumlar vergisinden mahsup edilebilmesi mümkündür.
Para ve Sermaye Piyasaları'nda yapılan işlemlerde elde edilen faiz oranı, hiçbir kar marjı alınmaksızın (*fon yönetim ücretleri hariç) tamamen yatırım fonu getirisine dönüşür. Bu yolla piyasa ortalama overnight repo oranlarına paralel bir getiri elde edilir.
* B Tipi Likit fonumuzun yönetim ücreti, günlük yüzbinde 12.50 (yıllık % 4.56)tir.
Neden Doğrudan Tahvil-Bono Yatırımı Yerine B Tipi Tahvil Bono Fonu Tercih Edilmelidir?
Tahvil ve bonolar da bir bakıma hisse senetleri gibi piyasa gelişmelerine bağlı olarak değer kazanır ya da kaybederler. Bu nedenle,özellikle vade tercihi, alım-satım zamanlaması çok önemlidir ve özel uzmanlık gerektirir.Diğer yandan, belli tutarı aşan tahvil ve bono gelirleri vergi beyanına tabi iken, B Tipi fon gelirleri beyan kapsamı dışındadır.
Bono ve tahvilin vadeden önce paraya çevrilmesi mümkün olmakla birlikte alım-satım fiyat farkı ve benzeri nedenlerle yatırımcı için dezavantaj oluşturabilir. Oysa Akbank B Tipi Tahvil Bono Fonu'na yatırımda böylesi bir dezavantaj sözkonusu değildir.
Para ve Sermaye Piyasaları'nda yapılan işlemlerde elde edilen getiriler, hiçbir kar marjı alınmaksızın (*fon yönetim ücreti hariç) tamamen yatırım fonu getirisine dönüşür.
Yatırımcılara sunduğumuz iki adet Tahvil Bono fonumuzdan Akbank B Tipi Uzun Vadeli Tahvil Bono fonumuzun ortalama benchmark vadesi 365, Premium Tahvil Bono fonumuzun benchmark vadesi ise 182 gündür.
* B Tipi Uzun Vadeli Tahvil Bono fonumuzun yönetim ücreti, günlük yüzbinde 8 (yıllık % 2.92), B Tipi Premium Tahvil Bono Fonumuzun yönetim ücreti ise günlük yüzbinde 3 (yıllık % 1.1)’tür. B Tipi Premium Tahvil Bono Fonunun ilk alımında ayrıca binde 5 oranında alım komisyonu alınmaktadır.
